أنواع عمليات الاحتيال والوقاية منها في الهند - التعامل مع عمليات الاحتيال العقارية وعمليات الاحتيال عبر الهاتف ورمز الاستجابة السريعة وعمليات الاحتيال في مناطق الجذب السياحي

عند البحث عن منزل في الهند، ستجد عقارات للبيع في ظروف أفضل بشكل ملحوظ من سعر السوق. الصور رائعة، ويقول المالك: "لا أستطيع أن أعرضها عليك شخصيًا لأنني خارج البلاد الآن، لذا سأرسل لك المفاتيح إذا أرسلت لي بعضًا من الوديعة (المال الرمزي) أولاً." إذا تلقيت هذا النوع من العروض من بوابة عقارية أو وسائل التواصل الاجتماعي، فأنت على الأرجحالاحتيال على إيداعات الملكية المزيفةلا أرى. عندما تعيش في الحقل، غالبًا ما تصادف أشكالًا مختلفة من هذه الطريقة، ولكن لديهم شيء واحد مشترك —اطلب المال قبل عرض المنزل شخصيًاالنقطة المهمة هي أن الأمر كذلك.

على الأقل 3 أشياء يجب التحقق منها قبل توقيع العقد

• اتفاقية الإيجار المكتوبة– الوعود اللفظية لا معنى لها. الأساس هو عقد مكتوب على ورق مختوم وشروطه مذكورة.
• هوية الطرف المقابل— الحصول على هوية المالك/الوسيط وبيانات الاتصال به، والتأكد من تطابق الاسم مع الاسم الموجود في وثيقة الملكية.
• إذا كان بيعًا أو بيعًا، RERA— في الهند، يوجد نظام RERA (قانون التنظيم العقاري، 2016) الذي يتطلب تسجيل مشاريع التطوير العقاري، لذا بالنسبة للمبيعات الجديدة، تحقق أولاً مما إذا كان RERA مسجلاً في الولاية ذات الصلة.

معايير اختيار وسيط جدير بالثقة ونصائح بشأن الرسوم والمفاوضاتكيفية استخدام وسيط عقاري هندي والتفاوض على الإيجار الشهريلقد تمت تغطيته بالتفصيل، لذا ننصحك بقراءته قبل توقيع العقد.

أثناء إقامتك في الهند، ستتلقى يوميًا العديد من المكالمات والرسائل النصية من أرقام غير مألوفة. معظمها عبارة عن تسويق عبر الهاتف بسيط، ولكن هناك أيضًا بعض عمليات الاحتيال المعقدة. تعد عمليات الاحتيال عبر الهاتف التي تنتحل هوية البنوك وشركات الاتصالات وشركات البريد وحتى ضباط الشرطة هي الأكثر شيوعًا في جميع أنحاء الهند، لذا فإن معرفة السيناريوهات النموذجية هي أفضل دفاع لك.

• انتحال صفة انتهاء صلاحية KYC- أرسل رابطًا أو رقم هاتف مع رسالة نصية تقول: "لقد انتهت صلاحية KYC الخاص بحسابك البنكي (أو USIM) وسيتم تعليقه إذا لم تقم بتجديده خلال اليوم." عند النقر على الرابط، يأخذك إلى موقع مزيف أو يقودك إلى تثبيت تطبيق للتحكم عن بعد.
• انتحال شخصية البريد السريع/الجمارك— “تم العثور على مواد غير قانونية في طرد باسمك،” يتصلون بالجمارك والشرطة لإخافتك ويطالبونك بتحويل الأموال “باسم التحقيق”.
• ما يسمى بـ "الاعتقال الرقمي"— هذه طريقة لإجراء مكالمة فيديو بانتحال صفة ضابط شرطة أو جهة تحقيق والتهديد بالقول “أنت محل تحقيق وقد يتم القبض عليك”، ومنع الشخص من إنهاء مكالمة الفيديو والمطالبة بالمال. الحكومة الهنديةلا توجد جهة تحقيق تنفذ اعتقالات أو تطلب الدفع عبر مكالمة فيديو.نحن نقدم التوجيه الرسمي مرارا وتكرارا.
• اطلب من OTP التظاهر بأنك موظف في البنك- يطلب منك الاتصال بـ OTP "لمعالجة استرداد الأموال" و"لمنع تجميد البطاقة". في اللحظة التي تتلقى فيها كلمة المرور لمرة واحدة (OTP)، سيتم خصم الأموال من حسابك.

3 مبادئ للرد على عمليات الاحتيال عبر الهاتف

1. لا تكشف عن OTP/PIN/كلمة المرور الخاصة بك لأي شخص وتحت أي ظرف من الظروف.لن تطلب البنوك والشرطة وشركات الاتصالات ذلك عبر الهاتف.
2. إذا ضغطت بقوة،شنق الهاتفيرجى التحقق مرة أخرى مباشرة من الرقم المدرج في التطبيق الرسمي للمؤسسة أو الموقع الرسمي.
3. لا يتم النقر على الروابط الموجودة في النصوص، وتعتبر طلبات تثبيت تطبيقات التحكم عن بعد (مثل AnyDesk) علامة احتيال في حد ذاتها.

من السهل أن تشعر بالذعر عندما يتصل بك رقم غير مألوف بسرعة باللغة الهندية، ولكن يمكنك منع معظم الأضرار بمجرد قول "سأتواصل مباشرة مع القناة الرسمية" ثم أغلق الخط.

تعتمد الهند على QR من الباعة المتجولين إلى مراكز التسوق الكبيرة.UPI الدفعهذا بلد حيث هذه هي الحياة اليومية. تعد عمليات الاحتيال التي تستهدف UPI شائعة أيضًا، ولكن يمكنك تصفية معظمها إذا كنت تتذكر مبدأ واحدًا.عند "استلام" الأموال، ليست هناك حاجة لمسح QR أو إدخال رمز PIN.يكون. إذا قال الشخص الآخر: "سأرسل لك المال، وأمسح رمز QR وأدخل رقم التعريف الشخصي"، فهذا ليس إيصالاً.إجراء الدفع الذي يتسبب في سحب الأموال من حسابيلا أرى.

تدبير وقائي عملي آخر هوUPI حساب مخصص منفصلهذا ما نقوم به. بدلاً من ربط UPI مباشرةً بحساب راتبك، إذا قمت بربط حساب منفصل بـ UPI الذي يخزن فقط نفقات المعيشة، فسيكون مقدار الضرر محدودًا حتى في حالة وقوع حادث. UPI إجراءات فتح الحساب والإعداد الأوليقائمة مرجعية لأول 30 يومًا في الهندلقد قمنا بتنظيمها خطوة بخطوة.

وفي الوجهات السياحية مثل مدينة دلهي القديمة، وأجرا، وجايبور، تحدث عمليات الاحتيال وانتحال الشخصية التي تستهدف السياح الأجانب بشكل يومي. ومع ذلك، ليست كل الأموال الإضافية عملية احتيال. السوق الهندي هو في الأساسثقافة المساومةولذلك فإن تضخيم أسعار الهدايا التذكارية هو في حد ذاته قريب من "قواعد اللعبة"، والمشكلة تكمن فيعملية احتيال من نوع انتحال الشخصية تجعل الأشخاص يغيرون تحركاتهم بمعلومات خاطئةلا أرى.

• تكتيك "الفندق مغلق".— سيخبرك السائق أو المرشد الذي تقابله في المحطة أو المطار أن الفندق الذي حجزته مغلق أو أن الطريق هناك مسدود، وسيأخذك إلى فندق آخر أو "مكتب وكالة سفر" يتلقى عمولة. إلى مكان الإقامة الذي حجزتهاتصل مباشرة للتحققهذا هو الحل الأسرع.
• "مركز المعلومات السياحية الرسمي" المزيف— There are many private travel agencies around the New Delhi train station with signs that look like they are government-authorized. من الآمن التحقق من المعلومات السياحية من خلال القنوات الرسمية مثل وزارة السياحة الهندية، وعدم متابعة أي شخص يعرض عليك إرشادك داخل المحطة أو خارجها.
• أسعار العربات الآلية/سيارات الأجرة— من الشائع أن يرفض العداد أو يسلك طريقًا طويلًا للعودة. ويعتمد على تطبيقات الاتصال مثل Uber وOla، وفي المطارات ومحطات القطارات الرئيسية.عداد سيارات الأجرة المدفوعة مسبقاإذا كنت تستخدم، فإن النزاع على الرسوم نفسه يختفي.
• جولة عمولة التسوق— إذا أخذك سائق/مرشد الجولة إلى متجر مجوهرات أو متجر سجاد لم يكن موجودًا في خط سير الرحلة، فكن حذرًا من هيكل العمولة. وعلى وجه الخصوص، فإن عرض إعادة بيع المجوهرات الذي يقول: "إذا أخذتها إلى كوريا وبيعتها، فسوف تحصل على أضعاف المبلغ المتبقي"، يعد عملية احتيال كلاسيكية.

عندما تشك في التلاعب بالأسعار، بدلا من الدخول في معركة عاطفيةتحديد سعر السوق مقدما وتحديد خط الأساسإذا لم تنجح المساومة، فإن الطريقة الأكثر فعالية هي الابتعاد. إذا كنت قد واجهت شيئًا غير عادل حقًا، فانتقل إلى الحكومة الهنديةخط المساعدة السياحي 1363يمكنك طلب المساعدة.

بغض النظر عن مدى حرصك، لا يمكنك تجنب الضرر تمامًا. المهم هوالاستجابة في الساعات التالية مباشرة للضررلا أرى. على وجه الخصوص، كلما أسرعت في الإبلاغ عن حالة احتيال مالي تنطوي على سحب أموال من حسابك، زاد احتمال إيقاف المدفوعات قبل تحويل الأموال إلى الحساب النهائي للمحتال.

إجراءات الاستجابة الأولية للاحتيال المالي

1. الدعوة في عام 1930نقوم بالإبلاغ عن المعاملات التالفة. ستكون المعالجة أسرع إذا قمت بإعداد وقت المعاملة والمبلغ وحساب الاستلام (أو معرف UPI) والرقم المرجعي للمعاملة.
2. في نفس الوقتمركز الاتصال الرسمي للبنك الذي تتعامل معهاتصل بنا لإيقاف البطاقة·UPI·الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتسجيل المعاملات الاحتيالية.
3. قم بتقديم تقرير رسمي (FIR، وما إلى ذلك) من خلال بوابة Cybercrime.gov.in أو في أقرب مركز شرطة لديك واحتفظ برقم التسجيل - ستحتاج إليه لمطالبات التأمين أو إجراءات التعويض البنكي.
4. لا تحذف الأدلة (الرسائل النصية، سجلات المكالمات، شاشات سجل المعاملات)، بل احتفظ بها كلها.

مطلوب رقم هاتف محمول هندي للتقدم للبوابة، لذا احفظه بـ 1930 مباشرة بعد فتح بطاقة SIM. نظام سلامة الحركة والاستجابة للطوارئ لكل فرد من أفراد الأسرةنصائح السلامة للنساء والعائلات في الهنديتم تناول هذا بمزيد من التفصيل.

منع الاحتيال يعود إلى العادة. القائمة المرجعية أدناه هي في الواقع مجموعة من القواعد الأساسية التي تعلمتها الأسر الكورية التي تعيش في الهند، ومن المفيد جدًا قراءتها معًا مرة واحدة خلال اجتماع عائلي في الأيام الأولى لتولي المنصب.

1. لا تكشف عن OTP أو رقم التعريف الشخصي (PIN) أو كلمة المرور الخاصة بك لأي شخص.لا توجد استثناءات، سواء كان الشخص الموجود على الطرف الآخر من الخط هو البنك أو الشرطة.
2. لا ترسل الأموال حتى ترى العنصر الفعلي.سواء كانت معاملة عقارية أو غير مباشرة، فهي تعتبر “طلب الإيداع مقدمًا = علامة على الاحتيال”.
3. قم بمسح QR ضوئيًا وأدخل رقم التعريف الشخصي (PIN) فقط عند الدفع.أرفض أي طلبات لإدخال أي شيء عند الاستلام.
4. استخدم التطبيق الرسمي بدلاً من الرابط النصي.للحصول على معلومات حول البنوك وشركات الاتصالات وفواتير الكهرباء، قم بالتحقق مباشرة من التطبيق الرسمي بدلاً من النقر على الرابط.
5. UPI لا تحتفظ بمبالغ كبيرة من المال في حسابات منفصلة.وحتى في حالة وقوع حادث، تقتصر الأضرار على نفقات المعيشة.
6. قم بحفظ 1930، 112، 1363 ورقم مركز الاتصال الرسمي للبنك على الهواتف المحمولة لجميع أفراد الأسرة.يمنع الضرر الثانوي من التعثر برقم وهمي أثناء البحث في حالات الطوارئ.
7. شارك الأساليب الجديدة مع العائلة والأصدقاء.تتطور عمليات الاحتيال باستمرار، لذا لا تستمع إلى أحدث القصص المتداولة في المجتمع الكوري.

الهند ليست دولة يجب الخوف منها، ولكنها دولة "آمنة بما فيه الكفاية إذا كنت تعرف ذلك". إذا فهمت نمط الطريقة واتبعت المبادئ المذكورة أعلاه، فسيظل الاحتيال حدثًا عرضيًا وليس تهديدًا للحياة في الهند. قد يستمر المبلغ أو النظام المحدد في التغير حتى اعتبارًا من عام 2026، لذا تأكد من مراجعة أحدث المعلومات على الموقع الرسمي للمؤسسة قبل اتخاذ قرار مهم.